"Ich bekam 2.400 Euro vom Finanzamt zurück" - Steuererklärung für Ausländer in Deutschland 2026: So holen Sie Hunderte Euro zurück und vermeiden Strafen

Ahmad arbeitet seit 3 Jahren als Softwareentwickler in Berlin. Gehalt: 4.800 Euro monatlich. Im Dezember 2025 fragte ihn ein deutscher Kollege: "Hast du deine Steuererklärung gemacht?". Ahmad wusste nicht, was das ist.

Im Februar 2026, nachdem er zum ersten Mal seine Steuererklärung für das Steuerjahr 2024 eingereicht hatte, erhielt Ahmad einen Brief vom Finanzamt. Betrag: 2.417 Euro. Steuererstattung.

"Hätte ich das von Anfang an gewusst, hätte ich ab dem ersten Jahr eingereicht", sagte Ahmad.

Er ist nicht allein. Laut Statistischem Bundesamt holen 14,3 Millionen Menschen in Deutschland jährlich durchschnittlich 1.095 Euro zurück (Daten 2024). Aber die meisten Ausländer - besonders Neuankömmlinge - lassen dieses Geld liegen, weil sie ihre Rechte nicht kennen.

Januar 2026 ist der richtige Zeitpunkt anzufangen.

Erstens: Müssen Sie eine Steuererklärung abgeben?

Nicht jeder ist verpflichtet. Laut Abgabenordnung:

Pflicht besteht, wenn:

• Zusatzeinkommen (Miete, Investitionen, Selbstständigkeit) über 410 Euro jährlich
• Verheiratet, beide arbeiten, einer in Steuerklasse 3, anderer in 5
• Lohnersatzleistungen (Arbeitslosengeld, Elterngeld, Krankengeld) über 410 Euro
• Mehrere Arbeitgeber gleichzeitig

Frist: 31. Juli 2026 für Erklärung 2025. Bei Verspätung: Verspätungszuschlag 25 Euro pro Monat.

Keine Pflicht (aber empfohlen), wenn:

• Angestellter mit nur einem Einkommen (Gehalt) ohne Nebeneinkünfte
• Verheiratet, beide in Steuerklasse 4
• Absetzbare Ausgaben (Pendeln, Fortbildung, Homeoffice)

Ohne Pflicht haben Sie 4 Jahre Zeit für freiwillige Abgabe (Antragsveranlagung). Beispiel: Bis 31. Dezember 2028 können Sie Erklärung 2024 einreichen und Geld zurückholen.

Zweitens: Was ist absetzbar? Die komplette Liste

Das Geheimnis, tausend Euro oder mehr zurückzuholen, liegt darin, alles Absetzbare zu kennen. Die Kurzliste:

1. Fahrtkosten zur Arbeit

• Betrag: 0,38 Euro pro km (einfache Strecke) für erste 20 km, dann 0,42 Euro
• Beispiel: 15 km Arbeitsweg, 220 Arbeitstage: 15 km × 0,38 Euro × 220 = 1.254 Euro absetzbar

⚠️ Hinweis: Gilt für Auto, Fahrrad, Bus, Bahn - auch mit BVG-Monatskarte.

2. Homeoffice

• Betrag: 6 Euro pro Homeoffice-Tag (max. 1.260 Euro jährlich / 210 Tage)
• Bedingung: Kein separates Arbeitszimmer nötig - auch Küchentisch zählt
• Beispiel: 100 Homeoffice-Tage 2025 = 600 Euro Abzug

"Ich wusste nicht, dass Homeoffice absetzbar ist", sagte Fatima, Buchhalterin aus Kairo in Frankfurt. "Ich arbeitete 3 Tage pro Woche von zuhause. Das allein brachte 780 Euro Erstattung".

3. Arbeitsmittel

Alles für die Arbeit Gekaufte ist absetzbar:

• Laptop, Monitor, Tastatur, Maus
• Smartphone (bei beruflicher Nutzung)
• Professionelle Software-Abos (Microsoft 365, Adobe Creative Cloud)
• Fachliteratur und Kurse
• Berufskleidung (nur berufsspezifisch - Arztkittel ja, normaler Anzug nein)

Regel: Über 800 Euro (ohne MwSt.) = Abschreibung über mehrere Jahre. Darunter = sofort voll absetzbar.

4. Fortbildungskosten

• Deutschkurse (wenn beruflich erforderlich)
• Berufszertifikate (AWS, Google Cloud, PMP)
• Workshops und Konferenzen
• Studiengebühren (Master oder MBA, wenn beruflich verbunden)

Beispiel: 2.500 Euro für AWS Solutions Architect Kurs = 2.500 Euro voll absetzbar.

5. Versicherungen

• Absetzbar: Haftpflichtversicherung, Berufsunfähigkeitsversicherung
• Nicht absetzbar: Kfz-Versicherung - außer bei beruflicher Nutzung (anteilig)

6. Umzugskosten bei neuem Job

Bei berufsbedingtem Umzug in andere Stadt:

• Umzugsfirma
• Wohnungssuche (Züge, Hotels)
• Maklergebühr
• Kündigungskosten alte Wohnung

Reales Beispiel: Ahmad zog von München nach Berlin für neuen Job. Kosten:

• Umzugsfirma: 1.800 Euro
• Hotel Wohnungssuche: 420 Euro
• Maklergebühr: 2.380 Euro
• Gesamt: 4.600 Euro - alles absetzbar

Drittens: Wie reichen Sie ein? Drei Wege

Weg 1: ELSTER (kostenlos, komplex)

ELSTER ist die offizielle Plattform. 100% kostenlos, aber komplexe Oberfläche - alles auf Deutsch, sehr technisch.

Geeignet für: Deutsche Muttersprachler mit Zeit zum Lernen.

Weg 2: Steuer-Apps (30-40 Euro)

Apps wie Taxfix, Wundertax, Smartsteuer vereinfachen den Prozess. Kosten 30-40 Euro, sparen Stunden.

Vorteile:

• Einfache Oberfläche auf Englisch
• Zeigt Erstattungssumme vor Zahlung
• Sendet direkt elektronisch ans Finanzamt

Geeignet für: Die meisten ausländischen Angestellten mit einfachem Einkommen.

Weg 3: Steuerberater (200-500 Euro)

Bei komplexer Situation (Selbstständigkeit, Firma, mehrere Einkommensquellen) konsultieren Sie einen Steuerberater. Kosten: 200-500 Euro je nach Komplexität.

Vorteile:

• Kennt jede rechtliche Lücke
• Vertritt Sie beim Finanzamt bei Prüfungen
• Honorar selbst im nächsten Jahr absetzbar

Geeignet für: Selbstständige, Immobilienbesitzer, komplexes Einkommen.

Viertens: Was passiert nach Einreichung?

Nach Einreichung:

1. Finanzamt prüft (2-6 Monate): Kann zusätzliche Belege anfordern.
2. Sie erhalten Steuerbescheid: Zeigt Erstattung oder Nachzahlung.
3. Erstattung aufs Konto (2-4 Wochen): Direkte Überweisung.

⚠️ Achtung: Bei Nachzahlung einen Monat Zeit, sonst 0,5% Zinsen monatlich.

Häufige Fehler von Ausländern

1. Keine Belege aufbewahren: Alle arbeitsbezogenen Rechnungen 6 Jahre aufbewahren.
2. Homeoffice vergessen: Schon 1 Tag/Woche = 300 Euro jährlich.
3. Vorjahre ignorieren: 4 Jahre rückwirkend einreichbar ohne Pflicht.
4. Angst vor Einreichung: "Finanzamt findet Fehler" - in 90% gibt's Geld zurück.

"Ich hatte Angst wegen meines schwachen Deutsch", sagte Layla, Apothekerin aus Bagdad in Düsseldorf. "Nutzte Taxfix, dauerte 35 Minuten, bekam 1.680 Euro zurück. Jetzt mache ich's jedes Jahr".

Fünftens: Besondere Fälle für Araber in Deutschland

Ankunft mitten im Jahr

Ankunft März 2025? Erklärung nur für 9 Monate (März-Dezember 2025). Erstattung geringer, aber lohnt sich.

Geld ins Heimatland senden

Leider nicht absetzbar. Aber Unterhaltszahlungen an Ehepartner/Kinder (offiziell per Scheidungsurteil) als Unterhaltsleistungen absetzbar.

Deutschland verlassen

Bei Rückkehr ins Heimatland 2025: Erklärung für Arbeitszeit in Deutschland erforderlich. 4 Jahre Zeit zur Erstattung - Geld nicht liegen lassen!

Hinweis: Einige Namen und Details in diesem Artikel wurden zum Schutz der Privatsphäre geändert.

المصادر / Quellen

1. Bundesministerium der Finanzen - Steuererklärung 2026
2. Statistisches Bundesamt - Lohnsteuerstatistik 2024
3. ELSTER - Elektronische Steuererklärung
4. Abgabenordnung (AO) - Gesetzliche Grundlagen
5. Taxfix - Steuererklärung App
6. Bundessteuerberaterkammer - Steuerberater finden